draudimo tarpininkai

gal kas tarpininkauja apdraudziant automobilius?

Taip, yra tokių...

gal kas ergo?turiu problemele su draudimo programa

Deja, aš nedirbu su draudimo programa:(,
draudikai turi gelbėti, jei stringa jų skaičiuoklės...:(((

Kaip apskaitote išrašytus draudimo polisus.
Mane domina ypač sąskaitų korespondencija.
Nes paimti pinigai nėra draudimo tarpininko pajamos, t.y. draudimo bendrovės.
Nes mėnesio gale visos gautos įmokos už draudimo polisus keliauja į DB sąskaitą. Vėliau išrašius jims SF dėl komisinių, jie juos perveda.

Turim ir mes šią veiklą. Darau taip:
Išrašom polisą ir gaunam pinigus (su pinigų priėmimo kvitu):
D 272
K 4486

Išrašom sąskaitą komisiniams:
D 4486
K 530

Likusią sumą pervedam DB:
D 4486
K 271

Pas jus truputį kitokia tvarka, jei komisinius jums perveda. Mes juos išskaičiuojam ir pervedam likusią sumą.

Čia jau matyt kaip kompanijos nustato.

O kai mes gauname komisinius, tai tada turėtu buti
D - 271
K-5?
Ačiū, Loreta.

Na taip, korespondencija analogiška manajai, tik paprastesnė.

Mes visada išrašome . Čia nieko blogo?
Visada išrašo kasininkas. O pas jus draudimo konsultantai, a ne?

Su korespondencijomis viskas aišku.
Vistik šiek tiek susipajniojau.
Vis dėl to su popieriukais buvo lengviau
Jeigu pirkėjai neatsisakitė, tai D būtų 2411? O K?
Visai galva susisuko. Mąstau, mąstau ir nieko

Kuo daugiau galvoju, tuo labiau suprantu, kad visiškai nieko nesuprantu.
Ir ypač kas virš galvos stovi ir sako, kas čia sunkaus toje buhalterijoje, sąskaitas suvedei ir vse
Bandysiu surašyti ką prigalvojau:
1. Išrašau polisą ir sąskaitą prie jo, kad neužmirštu pinigėlių sumokėti (šios sąskaitos į jokius registrus netrauksiu).
D 2411
K 4486

2. Sumokėjo
D 271/272
K 2411
Tik kur dėti K 4486?

3. DB išrašo sąskaitą
D 4486
K 272

4. Mes išrašome sąskaitą komisiniams
D 271
K 530

Na vse einu miegoti, kitaip čia dar kaip pribursiu, kad niekas be butelio nesupras

na aš darau taip:
kai išrašomas polisas prie jo eina priminimas apie mokėtiną įmoką 9mes jį būtent taip vadiname - nevadiname sąskaita) (niekur netraukiamas) arba PPK, tačiau jokios operacijos apie skolos atsiradimą aš nefiksuoju buhalterijoje, tuos polisus veda įprogramą ir skolos apskaitomos toje polisų apskaitos programoje.
aš fiksuoju taip;
gauti pinigai pagal ppk arba į A / S
D 271; 272;
K 4886 (pagal draudimo kompanijas)

toliau pagal bendradarbiavimo sutartis arba viską pervedame mėnesio gale:
D 4486
K271
ir išsirašome saskaita:
D 2436 gautini komisinai
K 5 klase pajamos
arba atsiminusuojame komisinius ir likusią dalį pervedame:
D 4486
K 271;
K 5 klasė.

Aišku, ačiū.
Daugiau čia nieko ir neprigalvosi.
Tiesiog uhalterinėje programoje visi skolininkai taip gražiai nusidažo raudona spalva. Tai būtų labai lengva juos sekti.

O kodėl nefiksuoji? Jei išrašai sąskaitą, sakykim, įmonei O sąskaitos ji gali pareikalauti), kuri pinigus perves gal tik po kurio laiko. O jei visai neperves? Juk ta įmonė jūsų išrašytą sąskaitą apskaitys tą patį mokestinį laikotarpį.

Mano buh. apskaitos programa, neduoda išrašyti SF , jeigu paslaugą nėra užpajamuota.
Tai kaip tada tą polisą užpajamuoti. Iš esmės juk tai tak tarpininkavimo paslauga.
Vakar iki 2 val. sukau galvą su tom korespondencijomis.
Nesuprantu kaip jį užpajamuoti ir kaip išrašyti tą sąskaitą. T.y. kokias korespondencijas surašyti.

pats polisas jau yra saskaita, ir jokios sąsakaitos rašyti nereikia, tik mokėjimo priminimus. pastebėkit kaip darudikai atsiunčia jie nerašo, kad s f, jie rašo mokėjim priminimas, arba mokėjimo sąskaita, bet ta sąskaita niekur nefiksuojama, nes tai ne mūsų produktas, mes tarpininkai, o kaip jūs pajamuotumėte sąskaita, jei mokėjimą draudėjas numato mokėti tiesiogiai draudikui? iki kokių tai 2001 m. tarpininkai buvo prisivelę klaidų kai rašydavo draudėjams įmokų mokėjimus į saskaitas fakturas - vėliau sekė DPK išaisškinimas.

tam turi būti polisų apskaitos programa, su visais įmokų išdėstymo planais, ir galimybėmis ruošti statistines ataskaitas dpk., o buhaletrija eina savo ruožtu.

Na taip, tada darysiu kaip anksčiau. Rašysiu mokėjimo pranešimus excelyje.

Na, jorjos variantas tikrai logiškas. Reikės ir mums taip daryti. O tai vargstam fiksuodami pirkėjo skolą, ta pačia suma mažindami DB sąskaitą, kad sueitų korespondencijos.

Fiksuokite tik faktiškai gautas pas save įmokas, o skolas sekite pagal draudimo polisų apskaitos programą. DPK tikrino, viskas ok, jokių priekaštų neturėjo:)